HSBC ще закрие сметките на данъкоплатците в Джърси в Обединеното кралство
Преместването идва, когато HSBC се бори с данъчните обвинения в Швейцария и с усещането, че офшорни сметки се злоупотребяват
AFP/Getty Images
HSBC закрива хиляди сметки в Джърси, принадлежащи на клиенти, живеещи в Обединеното кралство.
Политиката, разкрита от Би Би Си , е част от процес, в който британските кредитори проверяват самоличността и адресите на хиляди свои клиенти на Нормандските острови.
Известна като „упражнение за възстановяване“, мярката идва на фона на нарастващия натиск върху банките да гарантират, че офшорните сметки не могат да бъдат използвани за защита на парите от данъчните власти на Обединеното кралство.
HSBC, която настоява, че е предприела мерки за предотвратяване на злоупотреба с услугите си, покани притежателите на сметки в Джърси да посетят местните клонове със своите паспорти и адресни данни, за да предотвратят затварянето на техните сметки.
След поредица от високопоставени случаи, в които банките са били разследвани заради предположения, че офшорни или чуждестранни сметки са били използвани за избягване или укриване на данъци, няколко кредитора участват в процес, известен като „де-риск“, в който се стремят да показват, че спазват редица глобални правила за борба с измамите и прозрачност.
Отдавна има подозрение за банкови сметки в Джърси. През 2012 г. Daily Telegraph каза, че сред 4000-те британски жители със сметки в HSBC Jersey са известен наркодилър и банкери, изправени пред обвинения в корупция.
Въпреки обичайните схващания, че територията е данъчен рай, финансовите власти на Джърси твърдят, че островът спазва международните разпоредби и заяви, че правилата за избягване на данъци и борба с измамите са едни от най-строгите в света.
Иън Горст, главен министър на Джърси, каза пред BBC News, че банките „трябва да спазват законодателството, което имаме“.
Файлове на HSBC: банковият шеф Стюарт Гъливър държи тайна сметка в Швейцария
23 февруари
Главният изпълнителен директор на HSBC Стюарт Гъливер приюти милиони паунда като бонуси в сметка в швейцарска банка, разкриха изтекли документи.
55-годишният възпитаник на Оксфорд има 5 милиона британски лири в сметката, която контролира с помощта на анонимна компания, регистрирана в Панама, според Пазителят .
Въпреки че е базиран в Обединеното кралство, Гъливер има местожителство в Хонконг по правни и данъчни причини. Този статут без местожителство „може да предостави няколко данъчни предимства на тези, които претендират за статута, в сравнение с тези, които живеят в Обединеното кралство“, пише вестникът.
HSBC потвърди, че Гъливър използва акаунта, за да държи бонусите си, но настоява, че е платил всички съответни данъци върху доходите в Обединеното кралство и Хонконг. В него се казва, че акаунтът е създаден на името на панамска компания от съображения за поверителност.
Докладът „не предполага каквито и да било неправомерни действия от името на г-н Гъливер“, се казва в Би Би Си , „но това ще добави към въпросите относно дейността на HSBC в бизнеса с данъчни консултации.“
Гъливер се извини миналата седмица, след като изтекли файлове показаха, че швейцарското дъщерно дружество на банката е помогнало на най-богатите й клиенти да избегнат данъци и обеща да въведе реформи в засегнатата от скандала банка.
Разкритието идва в същия ден, когато Gulliver трябва да представи годишния отчет на компанията и да обяви размера на бонусите, които трябва да бъдат изплатени на висшия персонал. Той е подложен на нарастващ натиск от депутати и акционери да откаже бонуса му, който може да надхвърли £1,3 милиона.
В момента HSBC е изправена пред криминални разследвания в САЩ, Франция, Белгия и Аржентина. В Обединеното кралство Управлението за финансово поведение, HMRC и депутатите от Комисията по финансите разследват твърдения за неправомерни действия, но не е започнато наказателно разследване.
Лорд Кен Макдоналд, бивш директор на прокуратурата, твърди, че има сериозни основания за започване на наказателно разследване срещу банката за „измама“ на HM Revenue and Customs и каза, че решението да не се води съдебно преследване е „сериозно погрешно“.
„От доказателствата, които видяхме, изглежда ясно, че съществуват достоверни доказателства, че HSBC Swiss и/или нейните служители са участвали в продължение на много години в систематично и печелившо тайно споразумение в сериозна престъпна дейност срещу хазната на редица държави“, той казах.
Основни констатации от файловете на HSBC:
- HSBC съветва клиентите си за редица мерки, които могат да предприемат, за да избегнат плащането на данъци
- Клиентите бяха уверени, че данните за техните сметки ще бъдат защитени и че банката няма да разкрива никакви подробности на разследващите органи
- HSBC предлага услугите си на клиенти, свързани с трафик на оръжие, кървави диаманти и изнудване
- Други клиенти включват близки до сирийския лидер Башар ал Асад, известни личности, спортни звезди и членове на различни кралски семейства
Досиета на HSBC: Швейцарската полиция претърси банка в Женева
18 февруари
Швейцарската полиция нахлу в офисите на клона на HSBC в Женева, след като започна наказателно разследване по обвинения в пране на пари с тежки последици.
„Търсим всичко и всичко, което можем да намерим – документи и преписки“, каза прокурорът на Женева.
Разследването се провежда срещу HSBC Private Bank (Suisse) и „неизвестни лица“, според Пазителят . Той беше пуснат в резултат на изтекли файлове по-рано този месец, които показаха, че банката е помогнала на най-богатите си клиенти да избегнат данъци.
„Нападението изглежда изненада напълно HSBC“, съобщава изданието Financial Times . Офисите на HSBC в Женева и Лондон отказаха да коментират въпроса.
Най-голямата европейска банка в момента е изправена пред криминални разследвания в САЩ, Франция, Белгия и Аржентина.
HSBC се извини след изтичането на информация, но настоява, че оттогава е приложила множество инициативи, „за да предотврати използването на банковите й услуги за укриване на данъци или пране на пари“.
Франко Мора, главен изпълнителен директор на швейцарското дъщерно дружество, каза миналата седмица, че е затворило сметки на клиенти, които „не отговарят на нашите високи стандарти“, Би Би Си доклади.
Някои финансови ръководители предполагат, че HSBC просто е 'нещастник' да бъде хванат. „Съмнявам се, че HSBC е единствената банка, която се е сблъсквала с подобни проблеми“, каза един швейцарски изпълнителен директор.
Банката беше въвлечена в още един спор вчера, след като Питър Оборн от Daily Telegraph подаде оставка на фона на обвиненията, че вестникът отказа да пуска негативни истории за HSBC , един от основните му рекламодатели. Оригиналният блог на Питър Оборн беше публикувано на уебсайта на OpenDemocracy вчера.
Файлове на HSBC: подателят на сигнали Фалчани казва, че „предстои още“
13 февруари
Ерве Фалчани, френско-италианският разобличител, който стои зад най-голямото изтичане на данни в банковата история, предупреди, че все още има още информация за HSBC, която трябва да бъде разкрита.
Бившият служител на HSBC, станал информатор, каза, че „битката срещу секретността“ продължава и че все още трябва да бъдат анализирани поне един милион данни.
Фалчани говори след като френският вестник Le Monde публикува писмо, което той написа до Приходите и митниците на Нейно Величество (HMRC) през 2008 г., предлагайки им информация за банката и нейните клиенти.
HMRC каза, че „няма познания“ за имейла, но Фалчани казва, че най-накрая се чувства оправдан сега, след като файловете и имейлът са оповестени публично. „Това доказа, че съм прав“, каза той.
Бившият компютърен специалист на банката призовава властите да преследват британската банка в резултат на неговите констатации. „Трябва да накажем, без значение колко големи са те“, каза той на Би Би Си .
Последното му предупреждение идва след дни на разкрития за най-голямата банка в Европа и как нейното дъщерно дружество в Швейцария е помогнало на най-богатите си клиенти да избегнат стотици милиони лири данъци. Разследващите журналисти по света продължават да анализират милиони данни. „Това не са лесни за разбиране данни“, казва редакторът Мар Кабра от The Международен консорциум от разследващи журналисти (ICIJ) , който ръководи разследването.
Първоначално Фалчани предаде досиетата на френските власти през 2008 г. Две години по-късно информацията беше споделена с други правителства, включително САЩ и Обединеното кралство.
Миналата година Le Monde успя да получи копия от френската данъчна служба и ги сподели с Международния консорциум на журналистите, където екип от журналисти преглежда данните оттогава.
В ICIJ твърди, че HSBC им е инструктирал да унищожат данните, когато е разбрал за разследването.
HSBC: най-големият банков теч в историята предизвиква международно недоволство
10 февруари
HSBC е подновено разследване от правителства по целия свят, след като секретни документи бяха оповестени публично, които разкриват как банкерите в швейцарското му дъщерно дружество са помогнали на богати клиенти да избегнат стотици милиони лири данъци.
Най-големият банков теч в историята предизвика международен протест, като съдия в Белгия обмисля издаването на международни заповеди за арест на директори на швейцарския отдел на банката, Пазителят доклади.
Правителството на САЩ също е изправено пред обаждания от член на банковата комисия на Сената, за да обясни какви действия е предприето, когато е получило документите през 2010 г. Отделни разследвания започват в Швейцария, Франция и Дания.
В Обединеното кралство разкритията предизвикаха огромен политически дебат относно избягването на данъци и доведоха до спешно разследване, стартирано от Комисията по публични сметки.
Правителството е обвинено в бездействие, когато му бяха връчени секретните документи през 2010 г. HMRC получи списък с над 1000 укриващи данъци в Обединеното кралство и въпреки че голяма част от парите бяха възстановени, само един човек оттогава е бил преследван.
Премиерът Дейвид Камерън каза, че никое правителство не е направило повече от него, за да се справи с укриването на данъци и „регресивното“ избягване на данъци, но не всички са съгласни.
„Не можем да имаме страна, в която избягването на данъци е позволено да продължи и където правителството просто си затваря очите“, каза лидерът на лейбъристите Ед Милибанд.
PAC изглежда е съгласен. „Ако това бяха облагодетелствани скроунгъри, те щяха да се редят на опашки в съдебните зали, за да се явят в съда“, каза депутатът от Лейбъристката партия и председател на PAC Маргарет Ходж. Би Би Си . „Оставаш да се чудиш, като виждаш огромността на случващото се, какво всъщност е необходимо, за да се изправи данъчна измама в съда.“
Бившият шеф на HSBC лорд Стивън Грийн, който беше назначен за министър на търговията през 2010 г., отказа да коментира изтеклите файлове „по принцип“.
Но Ходж се присъедини към нарастващите призиви Грийн да отговори на някои „наистина важни“ въпроси. „Или не е знаел и е заспал зад волана, или е знаел и следователно е бил замесен в хитри данъчни практики“, каза тя.
HSBC казва, че е „приложила множество инициативи, предназначени да предотвратят използването на банковите й услуги за укриване на данъци или пране на пари“, откакто бяха направени първоначалните обвинения.
В него се казва, че спазването и данъчната прозрачност сега са приоритет пред рентабилността. както и да е Би Би Си Панорама на 's говори с подател на сигнали, който твърди, че подобни практики все още са съществували, когато тя е работила с компанията през 2013 г. Сю Шели е била натоварена да гарантира, че банката спазва правилата, но беше уволнена, след като изрази опасения. По-късно тя спечели изслушване в трибунала за несправедливо уволнение.
HSBC: Изтекли файлове показват, че швейцарската банка е помогнала на клиентите да скрият милиони
9 февруари
Швейцарското банково подразделение на HSBC, втората по големина банка в света, помогна на холивудски звезди, кралски особи и други богати клиенти да избягват данъци и да скрият милиони паунда, разкри огромно изтичане на секретни файлове.
Съобщава се, че банката е предлагала схеми, които вероятно ще помогнат на богати клиенти да избегнат плащането на европейски данъци, предлагала съвети за заобикаляне на местните данъчни власти и предоставяла сметки на международни престъпници.
Пазителят – който получи файловете заедно с Le Monde, Панорама на BBC и Международния консорциум от разследващи журналисти – го описва като „най-големия банков теч в историята“, хвърляйки светлина върху около 30 000 сметки, притежаващи почти £78 милиарда активи между 2005 и 2007 г.
Според досиетата нелегалният търговец Еманюел Шалоп, осъден за търговия с 'кървави диаманти', е сред клиентите, предлагани за помощ от швейцарските банкери на HSBC.
В изявление HSBC признава „минали грешки при спазването и контрола“ и каза, че швейцарското й подразделение не е било напълно интегрирано в HSBC след покупката му през 1999 г., което позволява „значително по-ниски“ стандарти за съответствие и надлежна проверка. Въпреки това банката заяви, че сега се е променила фундаментално.
Подробности за повече от 100 000 клиенти от цял свят бяха изтеглени от ИТ експерт, работещ в Женева през 2007 г. Той беше принуден да избяга във Франция заради нарушаване на швейцарските закони за банкова тайна, където сега живее под закрила. Френските власти предадоха подробности за укривателите на данъци, което доведе до различни арести в Гърция, Испания, САЩ, Белгия и Аржентина през 2010 г.
HMRC също получи списък, за който се твърди, че включва 1000 укриващи данъци в Обединеното кралство. „Повече от £135 милиона (206 милиона долара) бяха възстановени тихо при изплащане, но само един човек беше преследван,“ казва Guardian.
HSBC е изправена пред криминални разследвания и обвинения във Франция, Белгия, САЩ и Аржентина в резултат на изтичането на досиетата, но все още предстои да бъдат предприети съдебни действия във Великобритания.
Твърди се, че границата между законното „избягване“ на данъци и незаконното „избягване“ на данъци е тънка. Офшорните сметки сами по себе си не са незаконни, но е незаконно да се крият умишлено пари за избягване на данъци.
