Deutsche Bank глоби £500 милиона заради руски парични преводи
Клиентите са премествали пари извън страната по начин, който „предполага за финансови престъпления“, казва FCA
- Deutsche Bank глоби £500 милиона заради руски парични преводи
- Deutsche Bank глоби £500 милиона заради руски парични преводи
Deutsche Bank пое най-новите от поредица финансови удари от регулаторите, този път за престъпления за пране на пари в Русия на стойност £8 милиарда, казва Пазителят .
Германският банков гигант беше глобен общо с £505 милиона, включително рекордна глоба от £163 милиона от Британския орган за финансово поведение (FCA) и $425 милиона (£342 милиона) от Министерството на финансовите услуги в Ню Йорк.
Можеше да бъде и по-лошо - FCA каза, че Deutsche е била 'изключително кооперативна' и така се е квалифицирала за 30% отстъпка.
В своето решение британският надзорен орган заяви, че банката е имала слаби системи за разкриване на финансови престъпления между 2012 и 2015 г. и е разрешила 10 милиарда долара (8 милиарда британски лири) преводи от руски сметки, които са „силно подсказващи за финансови престъпления“.
Най-големият дял, 6 милиарда долара (4,8 милиарда британски лири), се отнася до така наречените „огледални сделки“, при които съответните транзакции в различни юрисдикции, които изглежда не служат за „безикономически цели“, имат ефекта на прехвърляне на пари от едно място на друго.
Deutsche и други банки също са обвинени, че използват огледална търговия, за да заобиколят международните санкции, наложени срещу Русия.
Разследванията на руските операции на банката по тези сделки все още не са приключили. Deutsche казва, че „сътрудничи с други регулатори и правоприлагащи органи“, включително с Министерството на правосъдието на САЩ (DOJ).
Миналия месец банката сключи споразумение за 7,2 милиарда долара (5,8 милиарда британски лири) с Министерството на правосъдието, свързано с неправилната й продажба на обезпечени с ипотечни облигации преди финансовата криза.
Марк Стюърд, директор по правоприлагане и надзор на пазара в FCA, каза: „Финансовата престъпност е риск за финансовата система на Обединеното кралство. Deutsche Bank беше задължена да създаде и поддържа ефективна рамка за контрол на AML.
„Като не направи това, Deutsche Bank се изложи на риск да бъде използвана за улесняване на финансовите престъпления и изложи Обединеното кралство на риск от финансови престъпления.“
Суперинтендантът на финансовите услуги в Ню Йорк Мария Вуло каза: „Тази руска схема за огледална търговия се е случила, докато банката е била ясно уведомена за сериозни и широко разпространени проблеми със спазването на изискванията от преди десетилетие.
„Консетните сделки тук нямаха икономическа цел и биха могли да бъдат използвани за улесняване на изпирането на пари или за други незаконни действия.“
Deutsche Bank се съгласява с 'предварителната' глоба от £5,8 милиарда в САЩ
23 декември
Deutsche Bank обяви 'предварителна сделка' с Министерството на правосъдието на САЩ в САЩ относно продажбата на ипотечни облигации преди финансовия срив, казват Ню Йорк Таймс .
Банката беше уведомена през октомври, че американските власти искат да наложат глоба от цели 14 милиарда долара (11 милиарда британски лири), което би почистило финансовите й резерви и би я принудило да набере нови пари или да потърси спасителна помощ от правителството.
Това се разглеждаше като екзистенциална криза - и акциите на банката паднаха до рекордно ниско ниво под 10 евро, около една десета от пика си преди срива.
Но шефовете винаги казваха, че глобата няма да бъде повече от около половината от тази сума - и днес те потвърдиха това, като разкриха споразумение от 7,2 милиарда долара (5,8 милиарда британски лири), включващо глоба от 3,1 милиарда долара (2,5 милиарда британски лири) и 4,1 милиарда долара (£ 3,35 милиарда) за компенсиране на потребителите.
Това все още са много пари, но банката вероятно няма да бъде принудена да набира нов капитал. Тя вече беше заделила около 5,5 милиарда евро (4,9 милиарда британски лири) за покриване на текущи съдебни спорове.
„Можеше да бъде още по-лошо за Deutsche Bank, но наказанието, което сега е договорено... ще натовари тежко бреме за най-голямата финансова институция в страната за години напред“, казва Suddeutsche Zeitung, преведен от Би Би Си .
Акциите на Deutsche се повишиха с 2,8% до над 18 евро.
В разгара на бума банките направиха големи печалби, като „опаковаха“ огромни обеми ипотеки, включително тези, отпуснати на кредитополучатели с лоша кредитна история, и „продадоха ги на инвеститори“.
Тези облигации се оценяваха на базата на това, че са изключително безопасни, но когато пазарът се обърна през 2007 г., тази теория се оказа неправилна и пазарът се срина.
Оттогава Министерството на правосъдието е възстановило 48 милиарда долара (39 милиарда британски лири) от куп американски банки - и наред с споразумението с Deutsche се съобщава, че е постигнало споразумение с Credit Suisse на стойност 5,3 милиарда долара (4,3 милиарда британски лири).
Тази сутрин също се съобщава, че съди Barclays, който отказа да се споразумее за споразумение.
New York Times казва, че Deutsche предупреди, че не може да има гаранция, че Министерството на правосъдието на САЩ и банката ще се споразумеят за окончателната документация.
Deutsche Bank отбеляза изненадваща печалба през третото тримесечие
27 октомври
Deutsche Bank си е „спечелила малко пространство за дишане след бурни няколко седмици“, казва той Financial Times .
Германската банкова група днес публикува резултати за третото тримесечие, които изненадаха пазара. Повечето анализатори очакваха цифрите за трите месеца до септември да покажат сериозна загуба за втора поредна година, но вместо това разкриха чиста печалба от 278 милиона евро (249 милиона паунда).
Това е доста над загубата от близо 6 милиарда евро (5,4 милиарда британски лири) за същия период на 2015 г. и над консенсусната оценка за спад от 394 милиона евро (353 милиона британски лири).
Положителното представяне се дължи главно на инвестиционното банкиране, което генерира по-голямата част от приходите на Deutsche Bank в САЩ. Това беше „подкрепено от възстановяването на търговията с облигации, което помогна на банките от другата страна на Уолстрийт“, казва FT.
Общите приходи бяха с десет процента по-високи, на 7,5 милиарда евро (6,7 милиарда британски лири).
Друга добра новина за Deutsche Bank е, че решението да намали базата си от активи чрез освобождаване от редица „неосновни“ продажби повиши коефициента на ефективните парични резерви от 10,8 на 11,1%. Намаленията облекчиха много дългогодишни притеснения относно финансовата сигурност на банката.
Въпреки това остават опасенията, най-належащата от които е огромната глоба, която се задава в САЩ. В резултат на това главният изпълнителен директор на Deutsche Джон Крайън казва, че положителните стъпки за обръщане на бизнеса са „засенчени“.
Банката увеличи провизиите си за съдебни спорове от 5,5 милиарда евро на 5,9 милиарда евро (4,9 милиарда британски лири на 5,3 милиарда лири) за тримесечието.
Цифрата е доста под първоначалното търсене на 14 милиарда долара (11 милиарда британски лири) от Министерството на правосъдието на САЩ заради продажбите на ценни книжа, обезпечени с ипотека преди срива. Но дори ако сумата бъде намалена, евентуалната глоба може да заличи стойността на банката и да я принуди да набере нов капитал.
Това не е единственото действие, пред което е изправена Deutsche Bank. Наред с граждански искове от инвеститори, които се равняват на милиарди долари, в Обединеното кралство и САЩ текат разследвания относно търговията му в Русия.
Спекулациите за бъдещето на Deutsche удариха доверието на клиентите с изходящи потоци от 8 милиарда евро (7,2 милиарда британски лири) от нейния бизнес за управление на активи през третото тримесечие.
Инвеститорите също остават предпазливи. След като акциите се търгуваха с повече от три процента по-високи тази сутрин при по-добри от очакваните резултати, цената намаля през деня и се повиши само с 0,5 процента в късната следобедна търговия.
Deutsche Bank е изправена пред дълго чакане за глоба на САЩ
25 октомври
Дойче банк може да се наложи да изчака до следващата година, за да изплати огромна глоба в САЩ, която свали цената на акциите й и постави под съмнение бъдещето й.
Акциите на банката паднаха до рекордно ниско миналия месец, след като се оказа, че Министерството на правосъдието на САЩ иска да я глоби с 14 милиарда долара (11 милиарда британски лири) за предполагаема неправилна продажба на ценни книжа, обезпечени с ипотека, в навечерието на финансовата криза.
Наказание в този мащаб застрашава самото съществуване на Deutsche: дори и на половината от това ниво, то би било доста надвишаващо текущите парични резерви и би го принудило да търси нови средства от инвеститори или правителството.
Акциите й скочиха по-рано този месец, когато се появиха слухове, че банката може да е постигнала споразумение с американските власти на много по-ниско ниво, но в крайна сметка нищо не се случи.
Сега Sky News 'През последните дни представители на Министерството на правосъдието сигнализираха, че налагането на санкции на Barclays, Credit Suisse и Deutsche Bank може да не приключи преди пристигането на новата администрация на САЩ през януари'.
Проблемът е, че преговорите с другите две банки се проточват и „съобщението от Министерството на правосъдието може да се изплъзне след следващия месец, ако то остане намерено да се разплаща с трите банки едновременно“.
Докато Deutsche не е в състояние да разсее страховете от масивна санкция, тя ще остане под натиск - и според Financial Times също така сега трябва да се справи с отделен съдебен случай, който „разкрива друг уязвим фланг за американския бизнес на Deutsche“.
Редица инвеститори, водени от BlackRock, съдят банката, че не ги е защитила от рискове, свързани с доверителни фондове за ценни книжа, обезпечени с ипотека, които Deutsche управлява.
„Жалбата се отнася до 465 тръста с обща номинална стойност от около 433 милиарда долара, за които се твърди, че са претърпели общо реализирани обезпечения от 75,7 милиарда долара“, казва FT. „Искът може да достигне няколко милиарда долара.“
Инвеститорите ще търсят уверение в резултатите от третото тримесечие в четвъртък, което Град AM се очаква също да разкрият загуба от 610 милиона евро (542 милиона паунда) за трите месеца до септември.
Deutsche Bank замразява наемането, тъй като се „подготвя“ за глоба на САЩ
14 октомври
Проблемната германска Deutsche Bank налага замразяване на наемането на служители във всички глобални операции, тъй като се „подготвя“ за огромна санкция от Министерството на правосъдието на САЩ, казва Времената .
Кредиторът е спрял наемането на служители във всеки отдел, с изключение на съответствието. Тя вече се съгласи за 1000 допълнителни съкращения на работни места на вътрешния си пазар, в допълнение към 3000 съкращения на роли, които вече бяха определени в Германия, за да намали общите загуби на работни места до 9000.
Всичко това е част от стремежа на банката да докаже, че може да осигури финансовото си състояние въпреки заплахата от глоба от цели 14 милиарда долара (11 милиарда британски лири) за продажба на ценни книжа, обезпечени с ипотека, преди финансовата криза.
Тази цифра беше началният гамбит на регулаторите и Deutsche вероятно няма да плати почти тази сума. Но дори уреждане на половината, което би било доста надвишаващо 5,4 милиарда долара (4,4 милиарда британски лири), които е заделило и може да го принуди да събере повече пари.
Това от своя страна означава, че Deutsche докаже на инвеститорите, че все още е жизнеспособно предложение, въпреки че в момента е на загуба, има ниски парични резерви в сравнение с глобалните конкуренти и има заплаха от тази глоба и друга, свързана с потенциално разрушаващи санкции сделки в Русия.
Клиентите на хедж фондовете са спрели бизнеса, тъй като спекулациите се увеличават, че банката в крайна сметка може да се нуждае от спасителна помощ от правителството. Ръководителите казаха Ройтерс тегленията са „незначителни“.
По-окуражаващо е, че Deutsche все още може да набира дълг, макар и при сравнително скъпи проценти, казва The Ню Йорк Таймс .
От петък тя издаде облигации на стойност 4,5 милиарда долара (£3,7 милиарда), докато продължава усилията си да рефинансира заеми от 30 милиарда долара (24,5 милиарда британски лири) до края на годината. Фактът, че успя да направи това, представлява „внимателен вот на доверие на кредиторите“.
Това показва най-малкото, че „инвеститорите са доста уверени, че банката няма да бъде обявена в несъстоятелност“ – и също така засилва ликвидността на Deutsche от 215 милиарда евро (194 милиарда британски лири).
